Dit moet je weten over vastgoed beleggen bij Fortus

Fortus is zo'n vastgoedfonds dat een specifieke aanpak hanteert. Wat houdt deze aanpak precies in en wat zijn de kenmerken? We zetten de belangrijkste punten voor je op een rij. Het vastgoed landschap verandert continu. Strengere regelgeving voor verhuurders, stijgende onderhoudskosten en complexe administratie maken direct vastgoedbezit steeds uitdagender. Tegelijkertijd blijft de vraag naar woningen groot, vooral in stedelijke gebieden. Deze marktdynamiek zorgt ervoor dat investeerders zoeken naar alternatieven voor traditioneel vastgoedbezit.

Hoe werkt het Fortus vastgoedfonds

Fortus werkt anders dan traditionele vastgoedfondsen. Het fonds koopt geen panden op, maar verstrekt kortlopende leningen aan projectontwikkelaars. Deze ontwikkelaars gebruiken het kapitaal voor transformatie- en nieuwbouwprojecten. De focus ligt op duurzame koopwoningen met minimaal energielabel A. Het systeem werkt als volgt: investeerders leggen kapitaal in het fonds, het fonds verstrekt bridge financieringen aan geselecteerde projectontwikkelaars, en deze ontwikkelaars bouwen of transformeren vastgoed. De looptijd van deze financieringen bedraagt maximaal 24 maanden. Bij vastgoed beleggen bij Fortus betekent dat je indirect participeert in vastgoedprojecten zonder zelf eigenaar te worden van het vastgoed. Je investeert in een fonds dat leningen verstrekt met het vastgoed als zekerheid.

Minimale inleg en voorwaarden

Het Fortus vastgoedfonds hanteert een minimale inleg van 100.000 euro. Dit bedrag is hoger dan bij veel andere beleggingsvormen. Het fonds richt zich op investeerders die substantieel kapitaal beschikbaar hebben maar geen tijd of interesse hebben in direct vastgoedbeheer. De participatie loopt voor een bepaalde periode. Gedurende deze periode is het kapitaal vastgelegd in het fonds. Dit verschilt van beursgenoteerde vastgoedfondsen waar je dagelijks in- en uitstappen kunt.

Financieringsvoorwaarden projectontwikkelaars

Projectontwikkelaars kunnen bij Fortus terecht voor bridge financiering. Het fonds financiert tot 85% loan-to-value (LTV) inclusief kosten financiering. De leenbedragen variëren tussen 400.000 en 10 miljoen euro. Deze kortlopende financieringen vullen een gat in de markt. Traditionele banken zijn vaak terughoudend met projectfinanciering, vooral voor transformatieprojecten. Non-bancaire financiers zoals Fortus spelen hierop in met flexibelere voorwaarden en snellere besluitvorming.

Focus op duurzaam vastgoed

Fortus richt zich specifiek op duurzame woningprojecten. Alle gefinancierde projecten moeten voldoen aan strenge duurzaamheidscriteria. Dit betekent energielabel A of beter, goede isolatie en energiebesparende installaties. Deze focus komt voort uit marktontwikkelingen. Vanaf 2030 moeten alle verhuurwoningen minimaal energielabel C hebben. Duurzame woningen behouden beter hun waarde en zijn gewild bij kopers. Voor projectontwikkelaars wordt het steeds belangrijker om duurzaam te bouwen.

Verschillen met direct vastgoedbezit

Direct vastgoedbezit betekent dat je zelf een pand koopt en verhuurt. Je bent verantwoordelijk voor onderhoud, huurders contacten, administratie en regelgeving. Dit vraagt tijd, kennis en betrokkenheid. Bij het Fortus-model ben je geen eigenaar van vastgoed. Je participeert in een fonds dat leningen verstrekt. Het fonds regelt alle administratie en monitoring. Je hoeft je niet bezig te houden met dagelijks beheer of onderhoud.

Liquiditeit en uittreding

Direct vastgoedbezit is illiquide. Verkoop van een pand kan maanden duren. Bij economische tegenwind kan dit nog langer duren of moet je genoegen nemen met een lagere prijs. Het Fortus vastgoedfonds kent ook beperkte liquiditeit. Je kapitaal is vastgelegd voor de afgesproken periode. Tussentijdse uittreding is vaak niet mogelijk of alleen onder bepaalde voorwaarden. Dit verschilt van beursgenoteerde fondsen die dagelijks verhandelbaar zijn.

Risicofactoren en overwegingen

Elke vorm van investeren kent risico's. Bij vastgoedfinanciering spelen verschillende factoren een rol. Projecten kunnen vertraging oplopen, bouwkosten kunnen stijgen, of de vastgoedmarkt kan stagneren. Het fonds mitigeert risico's door spreiding over meerdere projecten, grondige selectie van projectontwikkelaars, en het eerste recht van hypotheek als zekerheid. Toch blijven er risico's bestaan die investeerders moeten meewegen.

Fiscale behandeling

De fiscale behandeling van vastgoedfondsen verschilt van direct vastgoedbezit. Participaties in vastgoedfondsen vallen meestal in box 3 als vermogen. De exacte behandeling hangt af van je persoonlijke situatie. Voor specifiek fiscaal advies is het verstandig een belastingadviseur te raadplegen. Deze kan je situatie beoordelen en adviseren over de fiscale gevolgen van verschillende investeringsvormen.

Is het Fortus-model iets voor jou?

Het Fortus vastgoedfonds kan interessant zijn voor investeerders met substantieel kapitaal die geen direct vastgoedbeheer willen. Het model biedt exposure naar vastgoed zonder de dagelijkse beslommeringen van verhuur. Belangrijk is om alle aspecten te overwegen: de minimale inleg, beperkte liquiditeit, risicofactoren en fiscale behandeling. Vergelijk verschillende opties en win professioneel advies in. Alleen zo kun je een weloverwogen beslissing nemen die past bij je persoonlijke situatie en doelstellingen.